名下一张银行卡流水异常

律师回复

• 
  智能法律助手

  月帮助201720人

  流水一般包括企业账号、户名、交易日期、对方账号、对方户名、账户余额等明细组成。 1、企业提供近六个月银行流水原件，必须加盖银行公章，流水必须显示银行卡号、客户姓名，也可以提供网银流水，但必须提供账号、户名页 2、 计算出实际平均每月进账数，与客户的月销售额做比对（需要剔除借贷资金入账、倒账金额） 3、结息金额可间接反映客户银行账户日均存款，计算日均存款公式：[季度结息*4/银行活期率] 或 [（两个季度结息相加）/2*4/0.35%*30] 可作为客户现金流参考值 4、关注大额、异常的流水进账，是否有大量当进当出，疑似盗刷流水情况 5、根据银行对账单结合客户存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账及上下游合同做比对，核实业务的真实性，看借、贷金额是否与客户的业务相一致 6、比对客户的多个银行流水，是否有互倒流水，增加流水总额情况 7、根据借方发生额核实员工工资是否有拖欠情况，是否有隐形借款的还款情况，计算客户负债 8、查看银行对账单中是否存在节假日期间发生对公业务结算情况，若有，对账单有可能为假的 9、通过抽查银行对账单中的大额往来项，对应合同、发票进行核实验证 10、 从每个月的现金出入看企业的资金周转情况，...展 原问题：《有人银行流水不正常能正明什么》

  回复于 2022-12-06 05:36:44